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深度分析!十张图了解2020年中国商业银行区域发展现状对比分析 东部地区优势突出

2023-01-28 09:06:48 求职攻略

2020年5月29日,中国人民银行发布《中国区域金融运行报告(2020)》。数据显示,2019年,东部地区扎实推进“五位一体”总体布局、“四个全面”战略布局实施。东部地区银行业发展保持领先,对全国经济的拉动和引领有明显作用。

商业银行规模东部聚集明显

近年来,我国东部地区银行业金融服务体系进一步健全,可持续发展能力逐步增强。截止2019年末,东部地区银行业资产总额为143.7万亿元,同比增长9.0%,银行业资产总额全国占比58.39%,份额占比全国最高;银行业金融机构网点数量9.1万个,较上年小幅回落0.6%,全国占比达40.09%;银行从业人员180.9万人,同比增长3.8%,全国占比达45.61%;其中东部法人金融机构2215家,较上年增长24.2%,全国占比达39.9%,综合国内商业银行各项规模指标,中国商业银行规模东部聚集明显。

东部地区-国内银行业业务经营领先

(1)贷款余额全国份额最高

从贷款来看,2020年末,我国东部地区金融机构人民币新增贷款13.37万亿元,占全国新增人民币贷款56.48%,份额最高。中部地区占比20.39%;西部地区人民币新增贷款占比达18.4%,东北地区新增人民币贷款最少,仅7504亿元,占比不到5%。

具体从各省市看,2020年,广东省新增人民币贷款余额较高,为2.21万亿元,其次为江苏省和浙江省,新增人民币贷款分别为1.73万亿元和1.6万亿元。

(2)东部地区存款不断增长

近年来,我国东部地区金融机构本外币各项存款稳中有进,截止到2021年1月,我国东部地区金融机构本外币各项存款余额126.6万亿元,同比增长19.7%。

存款份额方面,截止2020年末,全国金融机构本外币各项存款余额同比增长29.3%。各地区同比增速普遍回升,其中,东部各项存款余额占全国的比重较上年末提高2.94个百分点。2020年,东部地区金融机构本外币存款余额占比达58.34%,西部地区占比达1.9.25%,较上年下降1.55个百分点,中部地区各项存款余额占全国比重16.44%,东北地区仅占5.97%。

省市存款方面,截止2020年末,广东省本外币各项存款余额位居东部地区和全国第一,其次为北京市本外币各项存款余额18.81万亿元,位居第二。

(3)社会融资规模加速增长

2013-2020年,我国东部地区社会融资规模适度增长,截止到2020年,东部地区社会融资规模增量余额14.89万亿元,同比增长33.2%。

2020年中国社会融资规模增量30.18万亿元,东,西、中、东北。东部地区社会融资规模适度增长。2020年,东部地区社会融资规模增量为18.04万亿元,同比多增13.37万亿元,占全国的比重为59.75%,较上年提升2.75个百分点。

其中,本外币贷款增加11.61万亿元,同比多增2.76万亿,占东部地区社会融资规模增量的64.35%。表外融资规模持续收缩。直接融资积极发展,企业债券净融资3.02万亿元,同比多增0.57万亿元,非金融企业境内股票融资0.7万亿元,同比增加0.45万亿元。

(4)政策引导效果显著,实体经济融资成本明显下降

2019年以来,东部地区综合运用多种货币政策工具,稳步推进贷款市场报价利率(LPR)改革,积极引导金融机构贷款利率下行。2019年12月,东部地区金融机构人民币一般贷款加权平均利率(以下简称“贷款利率”)为5.63%,同比下降0.16个百分点,2019年12月,东部地区执行LPR减点的贷款占全部贷款比重为24.7%,较全国平均水平高4.2个百分点,占全国LPR减点的贷款比重达78.5%。

东部地区普惠小微贷款利率同比下降0.41个百分点,降幅分别较全国平均降幅和东部一般贷款利率降幅大0.09个和0.24个百分点。

(5)有序推进金融风险防控,资产质量显著改善。

2019年,东部地区资产质量呈现向好态势。2019年末,银行业不良贷款率为1.4%,较年初下降0.15个百分点,低于全国平均水平(1.86%)0.46个百分点。各地有序推进不良贷款处置、金融风险防控工作。

通过发行永续债、优先股和引入战略投资者等方式,拓宽外源性资本补充渠道,地方法人金融机构资本实力明显增强。2019年末资本充足率为15.0%,同比提高0.3个百分点;流动性比例为66.0%,流动性总体充裕。

更多数据参考前瞻产业研究院《中国商业银行信贷风险管理与行业授信策略分析报告》,同时前瞻产业研究院提供产业大数据、产业规划、产业申报、产业园区规划、产业招商引资、IPO募投可研等解决方案。

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